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西太银行加强反洗钱措施 重点瞄准中国房产买家

发布时间: 2017-03-20 10:56:33    来源: 澳洲日报    责任编辑:ariel     
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  (本报讯)根据西太银行(Westpac)及其子公司圣乔治银行(St George Bank),墨尔本银行(Bank of Melbourne)和南澳银行(BankSA)推出的新反洗钱规定,银行将对房产买家的税务居住地进行测试。

  作为银行和买方之间中间人的抵押经纪人被告知,从本周起,他们还必须要求其客户提供他们的税务居住地国家和税务识别号码。最多可以记录五个国家的外国税务居住地。

  那些无法提供税号的人必须给出一个理由。

  负责监测现金流动的政府机构Austrac表示,过去两年中,从海外向澳大利亚转移的可疑资金数量估计增加了300%。

西太银行加强反洗钱措施 重点瞄准中国房产买家

  其中包括过去12个月里从中国转入澳大利亚的近40亿澳元的可疑汇款。根据Austrac官员的说法,大部分钱被用于购买澳大利亚的房地产和物业。

  来自中国的疑似非法资金转账飙升,与本地银行对海外买家的打击不谋而合,因为这阻断了许多通过合法渠道筹集现金的努力。

  这些规定符合经济合作与发展组织(OECD)的倡议,旨在打击逃税和保护世界各地税收制度的完整性。它们旨在触发税务和金融账户信息的自动交换。

  客户如果不愿回答关于外国税务居留的问题,将无法开立账户。

  此外,银行警告说,它可能调查是否有任何信息表明客户有作为外国税务居民的义务。信息将被转发给澳大利亚税务局。

  新规定将适用于个人和组织,包括公司,超级基金信托,裸信托,托管人和实益拥有人。

  最近的一项调查显示,外国买家占所有新购房的约11%,约占已建房屋的8%。在维州,其市场份额跃升至近20%。

  贷款机构约在一年前开始通过收紧贷款标准和条款来打击海外买家,主要是因为担心广泛存在的欺诈行为。

  超过一半的海外买家购买的物业是公寓,约30%购买独立屋,15%选择重建。

  上周花旗集团宣布,它将只向海外的精英高净值客户提供抵押贷款,最低存款或投资额为25万澳元,因为在其他主要澳大利亚银行撤出海外贷款市场之后,该行担心自身无力处理过多申请。

  花旗是少数仍向海外买家提供抵押贷款的贷款人之一。其他贷款机构预计在未来几个月内推出与西太银行类似的审查。

© Chinese Newspaper Group and contributors 2017
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